کد خبر: ۵۲۵۰۶
۱۰:۰۰
۱۴۰۱/۱۰/۲۰

مزیت صندوق درآمد ثابت افران نسبت به سپرده بانکی چیست؟

کد خبر: ۵۲۵۰۶
۱۰:۰۰
۱۴۰۱/۱۰/۲۰
صندوق درآمد ثابت افران به دلیل ریسک پایین و سود بیشتر، نسبت به بانک، جای بهتری برای سرمایه‌گذاری است. برای آشنایی با مزیت صندوق درآمد ثابت نسبت به سود بانکی و اوراق گواهی سپرده، این مطلب را بخوانید.

به گزارش نبض بورس، اگر مقدار مشخصی پول برای سرمایه‌گذاری داشتید، گزینه انتخابی‌تان برای یک سرمایه‌گذاری کم‌ریسک با بازدهی قابل قبول، صندوق‌هایی مثل صندوق درآمد ثابت افران بود یا بانک؟ برای تصمیم‌گیری، بهتر است با مزیت صندوق درآمد ثابت افران نسبت به سود بانکی و اوراق گواهی سپرده آشنا شوید.

بسیاری از افراد سرمایه‌های اندکی دارند که نمی‌دانند چطور این سرمایه را از گزند تورم و خطرات ناشی از نوسانات بازار در امان نگه دارند. عمده مواقع، این سرمایه به اندازه خرید ملک یا کالایی ارزشمند نیست. در چنین شرایطی، سرمایه‌گذاری هوشمندانه می‌تواند علاوه بر حفظ سرمایه در برابر تورم، آن را چندبرابر هم کند. اما همه افراد فرصت و مهارت کافی برای تحلیل بازار سرمایه را ندارند. ساده‌ترین راهکاری که چنین افرادی به ذهنشان می‌رسد، نگه‌داری پول در بانک و بهره‌گیری از سود آن است. اما هنوز می‌توان با کمترین ریسک، سودی بیشتر از بانک به دست آورد، پاسخ در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نظیر صندوق درآمد ثابت افران است. پرسش این است که از صندوق‌های سرمایه‌گذاری چه می‌دانیم و مزیت آن‌ها نسبت به بانک‌ها چیست؟

 

صندوق درآمد ثابت، ابزار نوین بازار سرمایه

سرمایه‌گذاری در بورس برای آن‌ها که سرمایه اندکی دارند، ریسک بزرگی به شمار می‌آید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای چنین افرادی طراحی شده‌است تا ریسک و بازدهی را در بهینه‌ترین حالت داشته باشند. صندوق درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با کم‌ترین ریسک، سودی پایدار به سرمایه‌گذار می‌بخشد. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها شباهت بسیاری به سرمایه‌گذاری در بانک دارد. یعنی فرد همان‌طور که پولش را در بانک می‌گذارد، سرمایه‌اش را به صندوق می‌سپارد. اما چرا باید به جای بانک، صندوق درآمد ثابت افران را انتخاب کرد؟

صندوق‌های درآمد ثابت عمده دارایی را به اوراق کم‌ریسک با درآمد ثابت اختصاص می‌دهند. نکته اینجاست که سود صندوق سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت بیشتر از سود بانک‌هاست و به همین خاطر جایگزین مناسبی برای سپرده‌های بانکی محسوب می‌شود. مروری بر جزییات سود سپرده‌های بانکی و همچنین تفاوت آن با اوراق گواهی سپرده بانکی، می‌تواند مزایای صندوق درآمد ثابت را روشن‌تر کند.

 

معایب سرمایه‌گذاری در بانک به جای صندوق‌های سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری در بانک‌ها عموما به دو صورت انجام می‌شود. یکی از طریق سپرده بانکی و دیگری از طریق اوراق گواهی سپرده بانکی است. سپرده بانکی در حقیقت به این معناست که سرمایه‌گذاری پولش را در بانک بگذارد و در ازای مدت زمان سپرده‌گذاری، مبلغی را به عنوان سود دریافت کند. طبق مصوبه رسمی شورای پول و اعتبار، سپرده‌های کوتاه‌مدت در ایران سود 7 درصد و سپرده‌های بلندمدت دو ساله هم سود 17 درصدی دریافت می‌کنند. طبق توافق بانک‌های دولتی و خصوصی، از شنبه هفدهم دی‌ماه، افتتاح سپرده با سود بالای 20 درصد هم ممنوع شد. به این ترتیب سرمایه‌گذار در بهترین حالت، با سپرده‌گذاری طولانی‌مدت در بانک‌ها، سود 20 درصدی دریافت می‌کند. شکل دیگر سرمایه‌گذاری در بانک‌ها، اوراق گواهی سپرده است. یعنی ورقه‌های بهاداری که بانک‌ها و موسسات مالی در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌دهند. سود سالانه حاصل از این سرمایه‌گذاری، 23 درصد است.

نخستین مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری سودشان است. سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری نظیر صندوق درآمد ثابت افران 25.6 درصد است و این امر به سادگی می‌تواند در کنار ریسک پایین، به قدر کافی ترغیب‌کننده باشد. مسئله دیگری که اوراق گواهی سپرده را نسبت به صندوق‌ها در اولویت دوم سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد، مدت زمان فریز شدن پول یا سرمایه است. در نظام بانکی، چه در قالب سپرده‌گذاری و چه در قالب اوراق گواهی سپرده، محدودیت زمانی برای سپرده‌گذاری وجود دارد. یعنی سرمایه‌گذار باید پولش را برای مدت زمانی مشخص در بانک نگه دارد اما این مسئله در مورد صندوق‌های درآمد ثابت وجود ندارد. برای مثال در مورد گواهی سپرده، فرد اگر بلافاصله پشیمان شود، دست کم باید هفت روز از تاریخ خرید صبر کند و اگر کمتر از 30 روز از زمان خرید اوراق گذشته باشد، هیچ‌گونه سودی دریافت نمی‌کند. به‌علاوه، با اینکه سود اوراق گواهی سپرده از سود سپرده بانکی بیشتر است، نرخ شکست بیشتری دارد یعنی اگر فرد بخواهد زودتر از موعد، پولش را برداشت کند، سود کمتری دریافت می‌کند. اما هیچ‌یک از این موانع در مورد صندوق سرمایه‌گذاری وجود ندارد.

 

صندوق درآمد ثابت افران، یکی از نقدشونده‌ترین نمادهای بازار سرمایه

صندوق‌های درآمد ثابت بسیاری وجود دارند که سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز می‌توانند از آن‌ها بهره بگیرند. صندوق درآمد ثابت افران که از صندوق‌های تحت مدیریت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج است، با نقدشوندگی بالا، جزو مناسبت‌ترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. به گفته بهادر برهان، مدیر صندوق افران، این صندوق جزو 2 نماد برتر بورس و فرابورس ایران از نظر میانگین ارزش معاملات است و این یعنی نقدشونگی‌اش بالاست. به‌علاوه کارمزد معاملات افران بسیار پایین است و در نتیجه سرمایه‌گذار یک روز پس از خرید وارد مرحله سود می‌شود. به همین خاطر افران گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری در میان صندوق‌های درآمد ثابت به شمار می‌آید.

به این ترتیب، می‌توان گفت سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی مثل صندوق درآمد ثابت افران علاوه بر اینکه با سود 25.6 درصدی می‌تواند سود بیشتری را نسبت به بانک‌ها به سرمایه‌گذار اعطا کند، با داشتن شرایطی مثل عدم محدودیت در برداشت پول و نقدشونگی بالا، نسبت به سپرده بانکی و همچنین اوراق گواهی سپرده در اولویت برای سرمایه‌گذاری قرار دارند.

برای دریافت مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری می‌توانید به صفحه صندوق درآمد ثابت افران مراجعه کنید.

ارسال نظر
نظرات
امام بخش درزاده
|
Iran (Islamic Republic of)
|
۱۱:۲۵ - ۱۴۰۳/۰۶/۳۰
سلام.
سرمایه گذاری در اين صندوق امن هستش؟ ممنون میشم

پیش‌ثبت‌نام eSIM همراه اول آغاز شد | همه چیز درباره سیم‌کارت نسل جدید

ترین‌های بورس امروز ۲۴ شهریور | کدام نماد‌ها سرخطی‌های فردا خواهند بود؟

اخبار مهم بورس سه شنبه ۲۵ شهریورماه ۱۴۰۴ | از خبر افزایش سرمایه چند نماد تا خبری مهم برای نماد خودرو و عرضه اولیه یک نماد

پخش زنده شبکه اینترنشنال توسط گروه هکری حنظله هک شد

قیمت طلا، سکه و دلار امروز دوشنبه ۲۴ شهریورماه ۱۴۰۴| آیا قیمت طلا آماده موج صعودی است؟ + قیمت انواع بازار‌ها

قیمت دلار امروز دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴ | عقب نشینی دلار و یورو در مرکز مبادله | نرخ روبل روسیه چقدر شد؟

ضرورت پیمان‌های تثبیت‌کننده برای نجات سرمایه‌گذاری در بخش معدن و صنایع معدنی

شاهکار امیرعلی: انتقام و طلسم شکنی برابر نابغه

عموزاد به فینال رسید: لحظه شماری برای انتقام

اطلاعیه های مهم کدال دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴ | جزئیات افزایش سرمایه شرکت ها و قرارداد گازی فولاد

کمال الدین سعادتی کیست؟

پلی پروپیلن جم پیلن و شمش بلوم فولاد کاوه؛ ستارگان بورس کالای امروز

آذرپیرا - تاج الدینوف، وقت انتقام فرا رسید

دوئل تمام ایرانی رحمان و پیمان در نیمه نهایی

پیش بینی بورس فردا سه شنبه ۲۵ شهریور ۱۴۰۴| کدام نماد‌های بازار صعودی می‌شوند؟

گزارش بازار آپشن دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴ | آیا انتظارات آپشن بازان تغییر کرد؟

دعوت به مجمع دعبید

پرداخت سود سهامداران ۱۹ شرکت در هفته سوم شهریور| نماد سیمانی با تقسیم سود ۱۵,۲۰۰ ریالی در صدر پرداخت‌کنندگان هفته سوم شهریور

پیش بینی بورس فردا یکشنبه ۲۳ شهریور ۱۴۰۴| نزول بورس پایان یافت؟

اخبار مهم بورس شنبه ۲۲ شهریورماه ۱۴۰۴ | از توقف چند نماد تا خبری مهم برای خساپا و سیگنال بانک مرکزی به بورس

خوش حساب ترین نمادهایی که هفته آینده مجمع دارند | کدام شرکت‌ها خوش‌قول و کدام‌ها بدقول هستند؟

پیش بینی بورس فردا شنبه ۲۲ شهریور ۱۴۰۴| شاخص کل بورس رکوردشکن می‌شود؟

مهم ترین اطلاعیه های بورسی تا جمعه ۲۱ شهریور ۱۴۰۴ | آخرین جزئیات افزایش سرمایه و مجامع ۵ نماد کلیدی بازار

پیش بینی بورس فردا دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴| کدام صنایع بازار مثبت می‌شوند؟

ساعت دقیق برگزاری نیمه نهایی کشتی آزاد قهرمانی جهان

امید جهان خواننده جوان پاپ درگذشت

اخبار مهم بورس دوشنبه ۲۴ شهریورماه ۱۴۰۴ | از خبر توقف چند نماد تا خبری مهم برای خودرویی ها و افزایش سرمایه یک نماد

قیمت مصوب حبوبات وارداتی اعلام شد

قیمت گوشی شیائومی دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت گوشی سامسونگ دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت دلار در آستانه جهش دوباره

قیمت جهانی نفت افزایش یافت

قیمت دام زنده ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

افزایش قیمت گوشت منجمد هم‌زمان با واردات انبوه

سیگنال منفی خودروسازان به بازار

قیمت جدید طلای جهانی ۲۴ شهریورماه ۱۴۰۴

قیمت گوشت قرمز دوشنبه ۲۴ شهریور

توزیع واکسن آنفلوآنزا در داروخانه‌ها

سقوط چشمگیر قیمت‌ها در بازار خودرو

قیمت طلا ۲۴ عیار دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت ارزهای دیجیتال دوشنبه ۲۴ شهریور

طلا زیر مرز حساس قرار گرفت

قیمت دینار عراق دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت درهم امارات دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت لیر ترکیه دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت سیمان دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت طلا ۱۸ عیار دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت بیت کوین و ارز‌های دیجیتال دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت سکه پارسیان دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت خودرو‌های ایران خودرو دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت خودرو‌های سایپا دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت دلار و یورو دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت سکه و طلا دوشنبه ۲۴ شهریور ۱۴۰۴

قیمت پرواز تهران - نجف، ۲۳ شهریور ۱۴۰۴

قیمت پرواز تهران - شیراز، ۲۳ شهریور ۱۴۰۴

قیمت پرواز تهران - مشهد، ۲۳ شهریور ۱۴۰۴

قیمت پرواز تهران - اصفهان، ۲۳ شهریور ۱۴۰۴