شعبان مرادی بانک توسعه صادرات را چگونه تحویل گرفت؟

به گزارش نبض بورس، با تغییر مدیرعامل بانک توسعه صادرات ایران و حضور شعبان مرادی در رأس این بانک، یکی از پرسش‌های مهم این است که مدیرعامل جدید، بانک را با چه شرایط و کارنامه‌ای تحویل گرفته است؟ بررسی عملکرد بانک در سال‌های اخیر نشان می‌دهد افشین خانی در دوره مدیریت خود، بانکی با رشد قابل توجه در سودآوری، تسهیلات‌دهی، سرمایه، ضمانت‌نامه‌ها و اعتبارات اسنادی را به مدیرعامل جدید واگذار کرده است؛ به‌طوری که برخی شاخص‌های کلیدی بانک طی این دوره چندین برابر شده‌اند.

سود خالص بانک از ۴۸۳ میلیارد به ۱۰ هزار میلیارد ریال رسید

یکی از مهم‌ترین تغییرات در عملکرد بانک توسعه صادرات، جهش قابل توجه سودآوری است.

بر اساس گزارش عملکرد سه‌ساله بانک، سود خالص بانک توسعه صادرات از ۴۸۳ میلیارد ریال در سال ۱۴۰۱ به حدود ۱۰ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۴ رسیده است. همچنین سود خالص حسابرسی‌شده بانک در پایان سال ۱۴۰۳ معادل ۷.۳ هزار میلیارد ریال ثبت شده است.

به این ترتیب، شعبان مرادی در شرایطی سکان بانک توسعه صادرات را در دست می‌گیرد که سود خالص بانک نسبت به نقطه مبنا در سال ۱۴۰۱، بیش از ۲۰ برابر شده است.

منابع بانک بیش از دو برابر رشد کرد

یکی از اهداف راهبردی بانک توسعه صادرات، افزایش سهم از منابع و مصارف شبکه بانکی و تقویت توان رقابتی بوده است.

بر اساس گزارش عملکرد، سهم منابع بانک از کل منابع شبکه بانکی در سال ۱۴۰۴ نسبت به سال ۱۴۰۱ بیش از دو برابر افزایش یافته است.

این رشد نشان می‌دهد بانک طی این دوره توانسته جایگاه خود را در جذب منابع تقویت کند؛ موضوعی که می‌تواند ظرفیت بانک برای توسعه فعالیت‌های اعتباری و تسهیلات‌دهی را نیز افزایش دهد.

شعبان مرادی چه حجم تسهیلاتی را تحویل می‌گیرد؟

در بخش تسهیلات نیز تغییرات قابل توجهی رخ داده است.

حجم تسهیلات پرداختی بانک توسعه صادرات از ۱۸۸ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۱ به ۷۵۰ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۴ رسیده است.

این ارقام به معنای رشد بیش از چهار برابری حجم تسهیلات پرداختی بانک در این دوره است.

بنابراین مدیرعامل جدید در شرایطی وارد بانک توسعه صادرات می‌شود که ظرفیت تسهیلات‌دهی بانک نسبت به سال ۱۴۰۱ به شکل محسوسی افزایش یافته است.

حمایت از شرکت‌های کوچک و دانش‌بنیان بیشتر شد

در بخش حمایت از تولید نیز کارنامه بانک نشان‌دهنده افزایش حجم تأمین مالی است.

تأمین مالی شرکت‌های کوچک و متوسط از حدود ۳۳ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۱ به ۷۸ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۴ رسیده و بیش از دو برابر شده است.

از سوی دیگر، تسهیلات پرداختی به شرکت‌های دانش‌بنیان طی همین دوره ۳۵۰ درصد افزایش یافته است.

این ارقام نشان می‌دهد بخش قابل توجهی از رشد فعالیت اعتباری بانک، در مسیر حمایت از بنگاه‌های تولیدی و شرکت‌های دانش‌بنیان قرار گرفته است.

جهش ۱۰ برابری صدور ضمانت‌نامه

یکی دیگر از شاخص‌های قابل توجه در کارنامه بانک توسعه صادرات، رشد صدور ضمانت‌نامه‌های ریالی است.

میزان صدور ضمانت‌نامه‌های ریالی بانک از ۶ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۱ به ۶۱ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۴ رسیده است.

یعنی حجم این بخش از خدمات بانک در این دوره بیش از ۱۰ برابر شده است.

اعتبارات اسنادی داخلی ۱۸ برابر شد

اما شاید یکی از چشمگیرترین تغییرات در عملکرد بانک مربوط به گشایش و ابلاغ اعتبارات اسنادی داخلی ریالی باشد.

این رقم از ۱۸ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۱ به ۳۲۱ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۴ رسیده است؛ رشدی در حدود ۱۸ برابر.

این افزایش، بیانگر توسعه قابل توجه فعالیت بانک در حوزه خدمات اعتباری و تأمین مالی داخلی است.

خدمات ارزی با وجود تحریم‌ها حفظ شد

در حوزه خدمات ارزی نیز بانک توسعه صادرات توانسته سطح فعالیت خود را حفظ و اندکی افزایش دهد.

ارزش خدمات ارزی بانک از ۱۴۳۵ میلیون دلار به ۱۴۹۱ میلیون دلار رسیده است.

این اتفاق در شرایطی رخ داده که محدودیت‌ها و تحریم‌های بانکی همچنان یکی از چالش‌های اصلی فعالیت بانک‌های ایرانی در حوزه بین‌المللی محسوب می‌شود.

بنابراین شعبان مرادی بانک را با یک بخش ارزی فعال و سطح خدمات ارزی حفظ‌شده تحویل می‌گیرد.

سرمایه بانک بیش از سه برابر شد

یکی دیگر از نقاط مهم در وضعیت بانک توسعه صادرات، افزایش سرمایه است.

سرمایه بانک از ۶۰ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۱ به ۱۹۵ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۴ رسیده است.

به این ترتیب، سرمایه بانک طی این دوره بیش از سه برابر شده است.

افزایش سرمایه، در کنار رشد سودآوری و توسعه منابع و تسهیلات، یکی از مهم‌ترین تغییرات ساختاری بانک در سال‌های اخیر محسوب می‌شود.

کفایت سرمایه بالای ۱۳ درصد؛ مهم‌ترین نقطه قوت ترازنامه

در کنار رشد فعالیت‌ها، گزارش عملکرد بانک بر حفظ سلامت مالی نیز تأکید دارد.

بر اساس این گزارش، نسبت کفایت سرمایه بانک توسعه صادرات طی سال‌های مورد بررسی همواره بالاتر از ۱۳ درصد بوده است.

این شاخص بانک را از منظر کفایت سرمایه در زمره بانک‌های برتر شبکه بانکی قرار داده است.

بنابراین مدیرعامل جدید صرفاً بانکی با رشد سود و تسهیلات تحویل نمی‌گیرد؛ بلکه طبق گزارش عملکرد، بانک در حوزه کفایت سرمایه و سلامت مالی نیز وضعیت مناسبی داشته است.

شعبان مرادی چه بانکی را تحویل گرفته است؟

اگر بخواهیم وضعیت بانک توسعه صادرات را در زمان تغییر مدیریت در چند عدد خلاصه کنیم، تصویر به این شکل است:

حالا نوبت شعبان مرادی است

اعداد بالا در واقع نقطه شروع مدیریت شعبان مرادی در بانک توسعه صادرات را مشخص می‌کنند.

او بانکی را تحویل می‌گیرد که طی دوره مدیریت افشین خانی، بر اساس گزارش عملکرد ارائه‌شده، در شاخص‌هایی مانند سودآوری، تسهیلات‌دهی، سرمایه، ضمانت‌نامه‌ها، اعتبارات اسنادی و تأمین مالی بنگاه‌ها رشد قابل توجهی داشته است.

به همین دلیل، چالش مدیریت جدید صرفاً افزایش اعداد نیست؛ بلکه حفظ این روند و تبدیل ظرفیت ایجادشده به رشد پایدار سودآوری، توسعه خدمات ارزی و صادراتی، افزایش کارایی منابع و تقویت جایگاه بانک توسعه صادرات در تأمین مالی صادرات کشور خواهد بود.

جمع‌بندی

شعبان مرادی بانک توسعه صادرات را از نقطه‌ای تحویل می‌گیرد که بسیاری از شاخص‌های کلیدی آن نسبت به سال ۱۴۰۱ رشد چندبرابری داشته‌اند. سود خالص از ۴۸۳ میلیارد ریال به حدود ۱۰ هزار میلیارد ریال رسیده، تسهیلات پرداختی بیش از چهار برابر شده، سرمایه بانک بیش از سه برابر افزایش یافته و صدور ضمانت‌نامه‌های ریالی و اعتبارات اسنادی داخلی نیز جهش‌های قابل توجهی داشته‌اند.

اکنون سؤال اصلی این است که مرادی با این میراث عملکردی چه خواهد کرد؟ آیا می‌تواند روند رشد سودآوری و توسعه فعالیت‌های بانک را ادامه دهد و همزمان جایگاه بانک توسعه صادرات را در تأمین مالی صادرات و تولید تقویت کند؟ این موضوع می‌تواند یکی از مهم‌ترین محورهای رصد عملکرد مدیریت جدید بانک در ماه‌های آینده باشد.

افشین خانی پیش از این معاون ارزی بانک مرکزی، قائم‌مقام بانک کارآفرین و معاون امور بین‌الملل بانک صادرات بوده است.