اگر همه کشورهای جهان FATF را پذیرفته‌اند یعنی به نفع آنهاست

به گزارش نبض بورس، بهاءالدین حسینی هاشمی در رابطه با ابعاد مختلف پیوستن به گروه اقدام مالی FATF گفت: گروه FATF یک تفاهم و کنوانسیون میان تمام کشورهای دنیاست که براساس آن جریان پول‌های غیر موجه را شناسایی کرده و اجازه نمی‌دهد که پول‌های غیر موجه در اقتصادها جریان پیدا کند که بیشتر منشأ جلوگیری از سوءاستفاده در جهت پولشویی و فرار مالیاتی دارد. برای مثال اینکه شخصی بخواهد فرار مالیاتی کند و جریان وجوه فرار مالیاتی خود به عنوان پول موجه، مطرح کند.  

وی در رابطه با حوزه‌های مورد اشاره در FATF  گفت: از موضوعات دیگر در حوزه FATF، می‌توان به مباحثی از جمله رشوه، سرقت، تبانی ارز، حق سکوت، مواد مخدر و معاملات سیاه، فروش اسلحه و در بخش دیگری از آن به موضوع گروه‌ها یا برخی از سازمان‌ها اشاره کرد که از سوی یک دولت دیگر مورد حمایت مالی قرار می‌گیرد.

مدیر عامل اسبق بانک صادرات ادامه داد: به عبارتی از اهداف مهم FATF جلوگیری از جریان وجوهی است که به آن اشاره شد یا به عبارتی منشأ غیر شفاف و مبهم دارند و همه کشورهای دنیا نیز عضو این گروه موسوم به گروه ویژه اقدامات جهانی برای مقابله با پولشویی، تروریسم و ‌تامین مالی وجوه غیر موجه هستند.

حسینی هاشمی با تاکید براینکه کثر قریب به اتفاق کشورهای جهان عضو این گروه هستند، تصریح کرد: یکی از اصولی که باید بر آن تاکید کرد این است که بیشترین منفعت و بهره از پیوستن به FATF را خود اعضا و کشورهای عضو آن می‌برند؛ چراکه اگر غیر از این بود در مجموع بیش از ۱۹۴ کشور در سراسر جهان عضو این گروه نمی‌شدند.

وی اظهار کرد: بی شک هر تخلف و جرم اقتصادی که رخ دهد، منشأ و انگیزه مالی دارد و از طریق پیگیری کردن و ردیابی مالی می‌توان به مجرم و جرم مرتکب شده رسید؛ راه‌ها و مسیرهای وقوع این جرایم مالی را مسدود و منافع مردم و ملت را حفظ کرد.

بیش‌ترین منفعت و بهره از پیوستن به FATF را خود اعضا و کشورهای عضو آن می‌برند؛ چراکه اگر غیر از این بود در مجموع بیش از ۱۹۴ کشور در سراسر جهان عضو این گروه نمی‌شدند.

این کارشناس بانکی خاطر نشان کرد: بسیاری از کشورهای دنیا مانند پاکستان و حتی سوئیس که خود نیز مرکز پولشویی بوده از اعضای این گروه (FATF) هستند اما راهکارهای آن را پیدا کرده‌اند. برای مثال، بسیاری از کشورها به جای اینکه عضو FATF نباشند و هزینه‌های بسیاری را متحمل شوند تا آن را دور بزنند، در بانک‌های خود حساب‌هایی دارند که به اصطلاحی کدینگ شده است و به اسم اشخاص نیست و این کد را فقط آن بانک می‌تواند باز کند.

با نپیوستن به FATF کشورهای دنیا به ما حساس شده‌اند

حسینی هاشمی گفت: متاسفانه ما آن قدر در برابر این موضوع مقاومت کرده و از اصلی که همه دنیا آن را پذیرفته و قبول کرده است، اجتناب کرده‌ایم، که باعث شده کشورهای عضو FATF با کشور ما وارد مراودات بانکی نشوند. امروز با نپیوستن به FATF کشورهای دنیا به ما حساس شده و تصور می‌کنند ممکن است پولشویی بالایی در ایران رخ دهد که تصمیمی برای پیوستن به FATF ندارد و در نهایت آنها نیز از انجام مراودات و تبادلات بانکی با ایران اجتناب می‌کنند.

وی ادامه داد: به عبارت دیگر، اگر بخواهیم با کشورها و اقتصادهای دنیا مبادلات بانکی انجام دهیم، چون عضو FATF نیستیم، هیچ بانکی با ما همکاری نمی‌کند. حتی کشورهای دوست ما نیز نمی‌توانند مبادلات بانکی با ما انجام دهند؛ چراکه جریمه می‌شوند. برای مثال اگر بانکی در کشور دوست با ما مبادله بانکی انجام دهد، از آنجاکه آن کشور عضو FATF است و ایران نیست، گروه FATF تصور می‌کند که بانک آن کشور نیز وجوه غیر شفاف مالی دارد که با بانک‌های ایرانی همکاری کرده است و در نهایت آن بانک را نیز به عنوان منبع مبادلات وجوه غیر شفاف شناسایی می‌کند.

این کارشناس بانکی تصریح کرد: از سویی، اگر بخواهیم از طریق پیمان‌ها دوجانبه عمل کنیم، در واقع این اقدام شاید بتواند حدود ۱۰ درصد از مشکل اصلی را حل کند و در واقعیت، مسئله را حل نمی‌کند. حال در طرف دیگر، وقتی که این موضوع تداوم یافت، مسئله به یک معضل تبدیل می‌شود و در اینجا گروهی می‌آیند و می‌گویند ما می‌توانیم این مانع را برطرف کنیم و FATF را دور بزنیم که به اصطلاحی به کاسبان تحریم معروف هستند که در برخی از موارد حتی بیش از ۳۰ درصد مازاد هزینه صرف دور زدن FATF می‌شود؛ مبلغی که سرمایه مردم و ملت است.

بانک‌ها را منفعل و صرافی‌ها را جایگزین آن کرده‌ایم

حسینی هاشمی گفت: یکی از مهم‌ترین پیامدهای منفی این مسئله این است که بانک‌هایی که وظیفه انجام مبادلات تجاری دارند را منفعل کرده‌ایم و این تبادلات را به دست برخی از صرافی‌ها و شرکت‌های تراستی سپرده‌ایم. این وجوه به هیچ وجه نباید به بخش‌های برود که کنترل و رصد آن مشکل است. در حالی که مبادلات در بانک‌ها شفاف و واضح بوده و به راحتی می‌توان آن را رصد و بر آن نظارت داشت.

وی افزود: حتی اگر امروز تمام تحریم‌ها برداشته شود، ما نمی‌توانیم وارد مبادلات بانکی با کشورها شویم، چراکه قبل از انجام مبادلات بانکی باید FATF را قبول کنیم و عضو این گروه شویم. امروز ما و در سال‌ها به اندازه‌ایی که از تحریم سیستم بانکی کشور آسیب دیده‌ایم، شاید به آن اندازه از جنگ آسیب ندیده‌ایم.

حتی اگر امروز تمام تحریم‌ها برداشته شود، ما نمی‌توانیم وارد مبادلات بانکی با کشورها شویم، چراکه قبل از انجام مبادلات بانکی باید FATF را قبول کنیم و عضو این گروه شویم.

این کارشناس بانکی در پایان خاطرنشان کرد: برای حل این مسئله، باید دو گروه کارشناس کاملا متخصص و بی طرف گرد هم جمع شده و به صورت کاملا تخصصی و بی طرفانه، فواید و پیامدهای پیوستن یا عدم پیوستن به FATF را بررسی کنند و در نهایت انتخاب شود که کدام گزینه بهتر است، اگر ۱۹۴ کشور دنیا با پیوستن به FATF تصمیم اشتباه گرفته‌اند ما به آن نپیوندیم اما اگر همه کشورهای دنیا به آن پیوسته‌اند، ما نیز باید بپذیریم که این اقدام به نفع منافع مالی و ملی آنها بوده که به آن پیوسته‌اند. | خبرگزاری ایسنا