رشد چندین برابری سقف "صندوق درآمد ثابت نیلی" از بدو تاسیس تاکنون

به گزارش بخش تحلیلی نبض بورس، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارای نرخ ثابت قابل پیش بینی و کم ریسک هستند که صندوق درآمد ثابت نیلی تامین سرمایه دماوند از جمله این صندوق های پربازده ای است که در بازه زمانی حدودا بیش از یکسال توانسته است از سقف یک هزار میلیارد تومان به 8 هزار میلیارد تومان افزایش پیدا کند.

از این رو، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نیلی هم از نوع صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله و با تقسیم سود ماهیانه است، که در حال حاضر نرخ آن ۲۵.۸ درصد ماه ‌شمار است و به راحتی در بستر بازار سرمایه و از طریق کارگزاری ها قابلیت معامله دارد.

گفته می شود که ورود منابع به این صندوق در این بازه زمانی رضایت بخش بوده و این رضایت بخشی از عملکرد صندوق موجب استقبال از آن و افزایش سقف شده است. 

امیر عباس‌زاده رئیس صندوق‌های درآمد ثابت تأمین سرمایه دماوند در خصوص این افزایش سقف صندوق‌ نیلی می گوید: صندوق نیلی تامین سرمایه دماوند افزایش سقف داشته اند که اخیراً یک بار از ۴ همت به ۵ همت افزایش و یک بار هم از ۵ همت به ۸ همت افزایش سقف گرفت. این در حالی است که از تأسیس این صندوق بیش از یک سال و دو ماه نمی‌گذرد.

رئیس اداره صندوق‌های درآمد ثابت تامین سرمایه دماوند بیشتر درباره این صندوق سرمایه گذری تشریح می کند: صندوق نیلی جزو 10 صندوق برتر با درآمد ثابت قابل معامله و همچنین بزرگ‌ترین صندوق با درآمد ثابت قابل معامله با تقسیم سود از نظر دارایی تحت مدیریت در میان صندوق‌های با درآمد ثابت قرار می‌گیرد. از طرفی با توجه به اینکه نیلی، یک صندوق نوپا به شمار می‌رود و سرمایه‌گذاری‌های آن هم‌قدم با افزایش نرخ بهره انجام شده است، از ریسک‌های نرخ بهره تاثیر زیادی نگرفته است. زیرا در سالیان اخیر، با توجه به پایین بودن نرخ بهره، صندوق‌های قدیمی بازار دارای اوراق درآمد ثابت با نرخ پایین بوده و از لحاظ سودسازی تحت تاثیر نرخ بهره قرار گرفته‌اند. اما در صندوق نیلی، در زمینه سپرده بانکی، اوراق با درآمد ثابت و  سایر سرمایه‌گذاری‌ها همواره سعی شده بالاترین بازدهی ساخته شود.

امیر عباس‌زاده درباره ترکیبی بودن دارایی این صندوق اظهار می دارد: صندوق‌های درآمد ثابت می‌توانند بخشی از سرمایه‌خود را به سهام اختصاص دهند. نکته مثبت صندوق نیلی هم، ترکیبی بودن دارایی تحت مدیریت این صندوق در بخش سرمایه‌گذاری در سهام است. همچنین با توجه به سیاست‌های اتخاذشده در صندوق نیلی و همچنین تنوع ابزاری که در تامین سرمایه دماوند وجود دارد، استراتژی‌های معاملاتی مختلفی ایجاد شده که به صندوق‌های دیگری از جمله صندوق "حفظ ارزش" و "گارانتی"، اجازه کسب بازدهی بیشتر با استفاده از ابزار بازار سهام، علاوه بر بازدهی فیکس‌شده را می‌دهد. بخش سهامی صندوق نیلی نیز، بیشتر از همین صندوق‌ها تشکیل شده است. از این رو سعی می شود هر بخش از پرتفوی دارایی‌های صندوق نیلی از سرمایه‌گذاری کاملاً مطمئن، با بالاترین نرخ‌های بازدهی ممکن در آن دسته دارایی ساخته شود. به همین سبب در بحث تقسیم سود و پایداری تقسیم سود، صندوق نیلی جزو برترین‌های بازار بوده است.

گفتنی است، ریسکی که در عملکرد صندوق‌ها تاثیرگذار است، نرخ بهره شبکه پولی است. به‌ویژه افزایش نرخ بهره، صندوق‌های درآمد ثابت را تحت‌الشعاع قرار می‌دهد.

عباس زاده در این زمینه می گوید: با توجه به سیاست‌هایی که در جلسات هفتگی کمیته سرمایه‌گذاری صندوق نیلی اتخاذ می‌شود، همواره سعی شده راهکار‌هایی اتخاذ شود که تاثیر‌پذیری صندوق از ریسک‌های بازار به حداقل و در مقابل بازدهی کسب‌شده به حداکثر برسد. از همین رو با توجه به ثبات بازدهی و تقسیم سود این صندوق و علاقه سرمایه‌گذاران به خرید واحدهای این صندوق و افزایش سقف آن پیش بینی می شود به‌زودی شاهد تقاضای دیگری بابت افزایش سقف صندوق باشیم .

وی در خصوص دیگر مزیت صندوق نیلی تصریح می کند: مزیت مهم دیگری که می‌توان برای صندوق نیلی برشمرد، پایداری سوددهی آن است. در صندوق نیلی سعی شده است همواره با توجه به شرایط اقتصادی، بیشترین سود پرداخت شود تا صندوق در دوره‌های بعدی تحت تاثیر قرار نگیرد. بازدهی سالانه صندوق نیلی، در حال حاضر در ارتفاع 25.8 درصدی قرار گرفته است. همچنین نرخ بازدهی موثر صندوق به سطح 29.08 درصدی نیز می‌رسد. نرخ موثر بازدهی هنگامی محاسبه می‌شود که فرد سرمایه‌گذار سودهای ماهانه را مجدداً در صندوق سرمایه‌گذاری کند.

صندوق‌های درآمد ثابت به دو دسته قابل معامله و صدور-ابطالی تقسیم می‌شوند و مزیتی که صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله دارند، سرمایه گذاری می تواند از طریق پلتفرم کارگزاری به صندوق‌ها ورود کند. همچنین مزیت دیگر صندوق‌های درآمد ثابت نقدشوندگی بالای آنهاست.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت جزو راه‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم محسوب می‌شود و مناسب افرادی است که دانش کافی در این زمینه نداشته یا زمان زیادی برای مدیریت پرتفوی خود ندارند. همچنین ریسک نزدیک به صفر این صندوق ها و سود روزشمار و نقدشوندگی بالای آن ها جزو مهم‌ترین آیتم‌ها برای انتخاب صندوق با درآمدثابت به شمار می‌رود.