تحلیل بنیادی یک بانک | سهامداران وتجارت بخوانند

به گزارش نبض بورس، بانک تجارت با سرمایه نزدیک به ۲۳ هزار میلیارد تومانی از بزرگترین بانک‌های کشور می‌باشد که دارای ۱،۳۶۴ شعبه در سراسر کشور است که از این تعداد ۲۵۳ شعبه در تهران، ۱۰۹۳ شعبه در سایر استان‌ها و ۱۳ شعبه در مناطق آزاد فعال می‌باشند.

همچنین بانک تجارت دارای دو شعبه برون مرزی در کشور‌های فرانسه (شهر پاریس) و تاجیکستان (شهر دوشنبه) و دارای یک دفتر در کشور چین (شهر پکن) می باشد. به علاوه بانک تجارت مالک بیش از ۳۳ درصد از سهام بانک تریدکپیتال بلاروس بوده و یکی از سهامداران عمده بانک‌های پرشیا اینترنشنال بانک لندن و بانک تجارتی ایران و اروپا است.

ترکیب سهامداران وتجارت چگونه است؟

ترکیب سهامداران بانک تجارت در نمودار زیر نشان داده شده است:

 

همانطور که در نمودار مشاهده می‌شود مقدار سهام شناور این بانک ۴۵ درصد می‌باشد به عبارتی ۴۵ درصد از سهام شرکت در اختیار سهامداران خرد قرار دارد.

وتجارت در شش ماهه نخست چه کرد؟

بانک تجارت با توجه به گزارش ۶ ماهه حسابرسی شده منتهی به شهریور ۱۴۰۰ موفق به شناسایی سود ۵۵ ریالی به ازای هر سهم شده است که در مقایسه با مدت مشابه سال قبل ۲۲ درصد رشد داشته است.

همچنین سود محقق شده تلفیقی به ازای هر سهم ۱۲۳ ریال می‌باشد که در مقایسه با مدت مشابه سال قبل کاهش ۲ درصدی داشته است.

خالص درآمد تسهیلات و سپرده گذاری یا به عبارتی تراز بانک در ۶ ماهه منتهی به شهریور ۱۴۰۰، ۶۷۶۶ میلیارد تومان مثبت بوده که نسبت به دوره مشابه سال قبل رشد ۱۱۱ درصدی را تجربه نموده است.

خالص درآمد حاصل از کارمزد بانک در این مدت ۱۵۰۹ میلیارد تومان بوده است که نسبت به دوره مشابه سال قبل ۱۱۲ درصد رشد داشته است.

درآمد‌های عملیاتی بانک در این دوره ۱۰۴۳ میلیارد تومان بوده است که نسبت به سال قبل ۵۴ درصد رشد داشته است، همچنین خالص مبادلات و معاملات ارزی بانک ۴۹۶ میلیارد تومان بوده که این رقم برای سال گذشته ۲۵۷۲ میلیارد تومان می‌باشد و افت چشمگیر ۸۱ درصدی را تجربه نموده است.

ترکیب سپرده ها در بانک تجارت چگونه است؟

همانطور که در نمودار زیر مشاهده می‌کنید منابع سپرد‌های ریالی بانک در دوره شش ماهه منتهی به ۳۱ شهریور ماه سال ۱۴۰۰ در مقایسه با سال ۱۳۹۹ با ۲۷ درصد رشد به حدود مبلغ ۳۵۶ هزار میلیارد تومان رسیده است و سهم منابع ارزان قیمت در پرتفوی سپرد‌های بانک نیز به ۳۶.۲ درصد رسیده است.

 

تسهیلات و مطالبات بانک تجارت چقدر است؟

مجموع تسهیلات اعطایی، مطالبات و مطالبات از دولت این بانک در دوره شش ماهه منتهی به ۳۱ شهریور ماه سال ۱۳۹۹ مبلغ ۲۴۸ هزارمیلیارد تومان می‌باشد که نسبت به پایان سال ۱۳۹۹ به میزان ۲۳ درصد رشد داشته است.

بانک تجارت در آبان ماه چه کرد؟

طبق آخرین گزارش ماهانه منتشر شده، درآمد تسهیلات اعطایی بانک تجارت طی دوره یک ماهه منتهی به آبان ماه نسبت به ماه مهر ۳۷ درصد رشد داشته است و به میزان ۳۵۲۶ میلیارد تومان رسیده است. همچنین درآمد تسهیلات اعطایی طی دوره ۸ ماهه سال جاری مبلغ ۲۴۲۳ میلیارد تومان می‌باشد.

سود پرداختی به سپرده‌های بانک در آبان ماه با رشد ۱ درصدی نسبت به ماه مهر به ۲۶۵۸ میلیارد تومان رسید. همچنین این مقدار از ابتدای سال مالی ۱۴۰۰ تا پایان آبان ماه رقم ۱۹، ۳۹۰ میلیارد تومان می‌باشد.

تراز بانک در ماه آبان در حدود ۸۷۰ میلیارد تومان می‌باشد و این در حالی است که تراز ماه گذشته وتجارت برابر با منفی ۶۰ میلیارد تومان بود.

در مجموع، در دوره ۸ ماهه منتهی به آبان سال جاری، تراز بانک برابر با مثبت ۴۳۰۰ میلیارد تومان شده است که از این جهت رشد ۳۵ درصدی نسبت به دوره مشابه سال گذشته نشان می‌دهد.

در نمودار زیر روند مربوط به درآمد تسهیلات اعطایی، سود سپرده‌ها و تراز عملیاتی بانک در طی دوره ۸ ماهه سال جاری نشان داده شده است:

 

 

آخرین قیمت سهم در حدود ۱۸۰۵ ریال می‌باشد و بازدهی یک ماه اخیر آن منفی ۱۵ درصد و بازدهی ۶ ماه اخیر آن در حدود منفی ۱۸ درصد می‌باشد.