دریافت تسهیلات کلان کمتر از یک ماه پس از افتتاح حساب

نخستین جلسه دور ششم از پرونده بانک سرمایه و رسیدگی به اتهامات مجید عادلیان و احسان خادم روز دوشنبه به ریاست قاضی اسدالله مسعودی مقام در شعبه سوم دادگاه رسیدگی ویژه جرایم اقتصادی برگزار شد.
در ابتدای جلسه، قاضی مسعودی مقام گفت که یکی از متهمان متواری است اما بعد مشخص شد که وی خود را به جلسه دادگاه رسانده و در جلسه حضور دارد.
در ادامه قاضی از نماینده دادستان خواست در جایگاه قرار گیرد و کیفرخواست را قرائت کند.
شاه محمدی، نماینده دادستان گفت: یکی از دریافت کنندگان تسهیلات بانک سرمایه شخصی به نام مجید عادلیان بوده که از طریق غیرقانونی موفق به دریافت وجوه کلان از بانک شده است.
وی با اشاره به قانون اخلال در نظام پولی کشورافزود: در بند الف از ماده نخست قانون اخلال در نظام پولی کشور اشاره شده است که قاچاق عمده ارز به ضرب سکه و جعل اسکناس یا وارد کردن و توزیع آن‌ها به عنوان یکی از جلوه‌های تحقق اخلال در نظام اقتصادی کشور جرم انگاری کرده است. بنابراین پرداخت و تسویه دریافت تسهیلات در نظام بانکی از طرق غیرقانونی اخلال در نظام پولی و اقتصادی کشور محسوب می شود.
شاه محمدی اظهارداشت: متهمان این پرونده به دلیل ارتکاب اعمال مجرمانه فرایند مشروع و قانونی دریافت تسهیلات از نظام بانکی را نقض و موجب اخلال در نظام پولی و بانکی کشور شده اند.

خروج ۹۰ میلیارد تومان از بانک سرمایه به روش‌های مجرمانه
نماینده  دادستان افزود: متهمان با خروج حدود ۹۰ میلیارد تومان از بانک سرمایه به روش‌های مجرمانه، متقلبانه و فساد آمیز همچنین مصرف وجوه یاد شده در امور شخصی، موجب اخلال در نظام اقتصادی کشور از طریق اخلال در نظام پولی و بانکی شده اند.
وی گفت: با توجه به اینکه کشور در شرایط تحریم‌های ظالمانه بین المللی است و مشکلات همچون نرخ بالای بیکاری و تعطیلی کارخانه‌ها و محدودیت منابع ارزان‌قیمت وجود داشته است، برخی اشخاص فرصت طلب و سودجو مانند متهم مجید عادلیان از طریق ارتباط گیری با مدیران خائن بانک سرمایه بدون اعتبار سنجی تسهیلات گرفته اند و منابع کلان نقدینگی را در سال ۹۲ از بانک خارج و صرف امور شخصی کرده اند.
نماینده دادستان افزود: با وجود عضو  نبودن عادلیان در هیئت مدیره شرکت اقتصاد جهان صنعت و نظر به اظهارات متهم احسان خادم به عنوان مدیرعامل وقت شرکت همچنین براساس اقرارهای متهم مجید عادلیان و سایر قرائن در پرونده، مالک شرکت اقتصاد جهان صنعت شخص مجید عادلیان است.
شاه محمدی گفت: مجید عادلیان در قالب چهار فقره چک، مبلغ ۵۹ میلیارد تومان بابت خرید پره‌های توربین دریافت می‌کند و ردیابی تسهیلات دریافتی و اقرارهای متهم حکایت از مصرف مبلغ در غیر از محل قرارداد است.
وی با اشاره به مشخصات متهمان گفت: متهم ردیف اول مجید عادلیان با تودیع وثیقه آزاد و فاقد محکومیت کیفری است و به مشارکت در اخلال عمده در نظام اقتصادی کشور با مدیران وقت بانک سرمایه از طریق تحصیل مال نامشروع به مبلغ ۶۰ میلیارد و ۸۷۵ میلیون تومان و خیانت در امانت متهم است.
نماینده دادستان اضافه کرد: متهم با گماردن اشخاصی همچون احسان خادم در هیئت مدیره شرکت اقتصاد صنعت موفق شد از طریق تودیع چک و سفته به عنوان تنها ضمانت دریافت تسهیلات مبلغ ۶۰ میلیارد و ۸۷۵ میلیون تومان از طرق غیرقانونی و بدون رعایت ضوابط قانونی در قالب قراردادهای مشارکت مدنی و بدون ضمانت نامه از بانک سرمایه خارج کند.
وی گفت: نظر به اتهامات یادشده اقدام وی به تحصیل مال نامشروع محرز است همچنین پیرو جوابیه بانک مرکزی و اقرارهای متهم، اقدام وی به خیانت در امانت و مشارکت با مدیران فقط بانک سرمایه نیز محرز شده است.
نماینده دادستان درباره متهم ردیف دوم پرونده اظهارداشت: احسان خادم فرزند خیر الله به اتهام معاونت در اخلال عمده در نظام اقتصادی و معاونت تحصیل مال نامشروع متهم است.
شاه محمدی افزود: متهم خادم مدیرعامل شرکت اقتصاد جهان صنعت بوده و به نقش موثری در خروج ۶۰ میلیارد و ۸۵۰ میلیون تومان از بانک داشته و نظر به وحدت قصد بین دو نفر اتهام وی معاونت در اخلال در نظام اقتصادی معاونت و تحصیل مال نامشروع محرز است.
خرید خودروهای لوکس و ملک‌های مرغوب با تسهیلات غیرقانونی 
نماینده دادستان اظهارداشت: حسب شکایت بانک از شرکت اقتصاد جهان صنعت، ضوابط و مقررات رعایت نشده و سبب ورود خسارت هنگفت به بانک سرمایه شده است، همچنین حسب گزارشات موجود دریافت تسهیلات بدون رعایت مقررات بوده و عنوان اتهامی تحصیل مال نامشروع مسلم است.
وی ادامه داد: در سال‌های ۹۲ و ۹۳ با توجه به آثار مخرب غیرقانونی اتهام عادلیان و مشارکت با مدیران وقت بانک سرمایه، اتهام اخلال عمده در نظام اقتصادی محرز است و در شرایطی که کشور در تحریم‌های بین المللی قرار داشته است برخی اشخاص فرصت طلب مانند عادلیان با پرداخت رشوه به مدیران خائن بدون اعتبار سنجی و تنها با چک قریب به ۱۰۰ میلیارد تومان از شبکه بانکی خارج کردند و با آن خودروهای لوکس و ملک‌های مرغوب خریداری کردند.
شاه محمدی اضافه کرد: این متهم منجر به اتلاف کلان منابع فرهنگیان شده است و با مشارکت مدیران خائن بانک سبب اتلاف وجوه بیت المال شده است همچنین جوابیه اداره بانک‌مرکزی حکایت از اخلال کلان و عمده  متهم مجید عادلیان در نظام بانکی کشور  دارد.
وی اظهارداشت: طبق مستندات ارائه شده، بانک ایران زمین صرفاً امضای گواهینامه موسسه مولی الموحدین را دریافت کرده که این اقدام به هیچ وجه ضمانت نامه معتبر نیست و با وجود آنکه مصوبه اعطای تسهیلات ۵۵۰ میلیارد ریال را تصویب کرده، اما مشخص نیست که چرا متهم مبلغ ۵۹۰ میلیارد ریال تسهیلات دریافت کرده در حالی که وضعیت حساب بسیار ناچیز بوده است.
دریافت تسهیلات کلان کمتر از یک ماه پس از افتتاح حساب
نماینده دادستان گفت: متهم در تاریخ یکم خرداد ماه ۹۲ افتتاح حساب کرده و در تاریخ ۱۸ خرداد ماه ۹۲ درخواست تسهیلات داشته است و سپس در تاریخ ۲۶ خرداد تسهیلات را دریافت کرده در حالی که تسهیلات او بدون رعایت تشریفات قانونی و بدون دریافت امضا از سوی کمیته ارزیابی پرداخت شده است.
شاه محمدی با اشاره به اظهارات متهم احسان خادم گفت: خادم درباره دریافت تسهیلات و نقش عادلیان گفته است که او مدیر شرکت و مالک اصلی شرکت اقتصاد جهان صنعت بود و همه کارها با دستور او انجام می‌شده و او و حسن خانی از ذینفعان این شرکت به حساب می‌آمدند و تعاونی مولی الموحدین متعلق به امیر حسن خانی یکی از نمایندگان مجلس و خانواده او بوده است.
وی ادامه داد: مجید عادلیان گفته که منابع مشارکت مدنی پنج میلیارد تومان بابت خرید پره توربین بوده است، اما براساس گزارش هیئت کارشناسان و بررسی‌های انجام شده درباره شرکت سرمایه‌گذاری، منابع شرکت طی سال‌های ۹۰ تا ۹۳ منجر به زیان و هنگفت شده است و با وجود صورت زیان‌ده شرکت، پرداخت تسهیلات بدون وثایق ملکی و با ضمانتنامه مولی الموحدین پرداخت شده است.
در ادامه جلسه، قاضی مسعودی مقام از متهم عادلیان خواست تا در جایگاه قرار گیرد.
متهم عادلیان ضمن رد اتهامات انتسابی در معرفی خود گفت: من مجید عادلیان فرزند قاسم متولد سال ۱۳۵۰ و متهل و دارای چهار فرزند هستم.
وی ادامه داد: در کیفرخواست گفته شده است که شرکت برای من است، اسم من تنها در آن نوشته شده است اما شرکت ما در سال ۸۵ به صورت سهامی عام تاسیس شد و هنگام دریافت تسهیلات تمام مراحل قانونی را طی کرده بود.
متهم عادلیان اضافه کرد: اعتبارسنجی به طور کامل انجام شده و پرینت بانک نیز موجود است؛ در تاریخ یکم اردیبهشت  ماه ۹۲ افتتاح حساب داشتیم و در تاریخ پنجم خرداد ۹۲ درخواست تسهیلات کردیم.
این متهم با تاکید بر اینکه تسهیلات قانونی دریافت  شده است، افزود: در مجموع ۵۹ میلیارد تومان وام گرفتم که تقاضا دارم این مبلغ کارشناسی شود؛ حدود هزار و ۷۰۰ کارگر داشتم و با توجه به اتفاقات رخ داده در حال حاضر ۶۰ نفر مشغول کار هستند.

ادعای متهم ردیف اول درباره متهم ردیف دوم: خادم به اقتصاد مملکت کمک کرد
وی اضافه کرد: ضرری که بانک به من زد، کم نیست. گفته شده که آقای خادم متواری است در حالی که چنین چیزی صحیح نیست و امروز هم در دادگاه حضور دارد؛ خادم امین من بود و به اقتصاد مملکت کمک کرده است.
قاضی دادگاه: بلند حرف زدن فایده‌ای ندارد
قاضی مسعودی مقام گفت: اظهارات شما خلاف نظر کارشناسی است و زیاد حرف زدن و بلند حرف زدن فایده‌ای ندارد و کلی گویی نکنید همچنین خادم هم متواری بوده و فقط امروز به دادگاه آمده است.
متهم عادلیان گفت: ۱۱ فقره ضمانت نامه با مبالغی نظیر هزار میلیارد ریال، پنج میلیارد تومان، ۱۰ میلیارد تومان نفت سپاهان، پنج میلیارد تومان لیزینگ دی، پنج میلیارد تومان نفت پاسارگاد، یک فقره پنج میلیارد تومانی، یک فقره ۱۰ میلیارد تومانی، یک فقره دو و نیم میلیارد تومانی، یک فقره دو میلیاردی و دو فقره پنج میلیارد تومانی است.
قاضی مسعودی مقام گفت: درخواست‌های شما بدون رعایت تشریفات صورت گرفته است.
متهم پاسخ داد: تمام اقدامات ما مر قانون بوده است.
قاضی گفت: وقتی می‌گویید کیفرخواست ایراد دارد، چه طور اسناد مهم پرونده را همراه خود نیاورده اید؟
شاه محمدی نماینده دادستان خطاب به متهم ردیف اول خاطرنشان کرد: شرکت شما سه سال متوالی زیان انباشته داشته است؛ ‌ شرکت شما ۱۲ میلیارد و ۸۰۰ میلیون تومان بدهی داشته است و به شما ۴۴ میلیارد داده اند که با آن ۱۵ میلیارد در مجموع ۵۹ میلیارد می‌شود که با زد و بند با مدیران بانک تسهیلات گرفته اید.

ادعای متهم: نماینده دادستان سفسطه می کند
متهم عادلیان مدعی شد: حرف شما درباره بدهی صحیح نیست و نماینده دادستان سفسطه می‌کند.
قاضی مسعودی مقام گفت: درباره آقای موحدی توضیح دهید.
متهم عادلیان گفت: پنج میلیارد تومان تسهیلات گرفتم که چک مربوط به آن برای شرکت پیوند شباهنگ صادر شد و پول را به آقای موحدی دادم.
نماینده دادستان گفت: شرکت پیوند شباهنگ برای شماست و تسهیلات را برای خرید پره‌های توربین اخذ کرده اید و فاکتورسازی صورت گرفته و به جای خرید پره توربین وجه تسهیلات پنج میلیاردی به پروژه پاژ رفته است.
متهم گفت: وقتی چک پنج میلیاردی را گرفتم آن را به پروژه پاژ و آقای موحدی دادم.
نماینده دادستان اظهار داشت: در اقرار خودگفته اید که پول را به پروژه پاژ برده اید، اما هیچ سندی دال بر بازگشت پول ارائه نکرده اید.
متهم عادلیان گفت: سه فقره تسهیلات پنج میلیاردی بوده که یک فقره آن مربوط به پرداخت من به آقای موحدی بوده و دو فقره دیگر آن را بانک رینیو کرده است همچنین چکی که نماینده دادستان در خصوص عدم وصول ۲۰ میلیارد تومان بیان کرد مربوط به روزی بود که به بازپرسی رفتم و قرار بود صبح همان روز بابت ملکی که فروخته بودم در محضر حاضر شوم، اما به خاطر حضورم در بازپرسی در دفتر حضور نیافتم.
متهم عادلیان گفت: در اسفند ماه سال ۹۲ از شرکت نیوساد درخواست ضمانت نامه ۵۰ میلیاردی کردم و ۱۵ آبان ماه ۹۲ مبلغ ۴۰ میلیارد تومان از موسسه مولی الموحدین قرض گرفتم و به بانک سرمایه ریختم و بانک سرمایه با سپرده‌ای که داشتم ضمانت نامه را پاس کرد که تمام مستندات آن موجود است.

برای پرداخت ۳۰ میلیارد تومان بدهی خود آمادگی دارم
وی ادامه داد: گفته شده که ۵۹ میلیارد تومان گرفته ام در حالی که ۲۰ میلیارد داده ام و ۱۵ درصد سپرده نقدی و ۱۰ درصد هم نقدی داشته ام؛ ادعای خودم این است که حدود ۳۰ میلیارد تومان تسهیلات گرفته ام و امروز آمادگی پرداخت دارم و تقاضا دارم که شرایطی فراهم شود تا بدهی‌ها را تسویه کنم.
متهم عادلیان افزود: در سال ۹۵ پاژ را از من مفت برداشتند تا بدهی بانک سرمایه را پاس کنند و بانک سرمایه نیز گفته که ۸۰ میلیارد تومان از بدهی‌های عادلیان کاهش یابد و ملک را زیر قیمت از من خریدند.
وی اظهارداشت: کمک کنید تا بدهی هایم را پرداخت کنم. ۱۷ ماه زندان بودم. با توجه به شرایطی که برایم پیش آمد و به لحاظ جسمی اوضاع مناسبی ندارم اما اکنون از محضر دادگاه تقاضا دارم که کمک کنند تا تسویه بدهی‌ها صورت گیرد تا اگر حقی از بیت المال ضایع شده به آن بازگردد.
در ادامه قاضی مسعودی مقام گفت: چه کسی به شما گفت که توربین خریداری کنید.
متهم عادلیان گفت: ما به میزان حدود ۵۰ میلیارد توربین خریداری کردیم، اما توربین‌های من موجود است.
نماینده دادستان گفت: شما چگونه می‌گوید که پنج میلیارد وام می‌خواهید، اما ۶ میلیارد دریافت کرده‌اید.  
متهم گفت: سه فقره بود که یکی برای پره‌های توربین و دو مورد دیگر را بانک به من داد.
وی ادامه داد: من در تاریخ ۱۵ آبان ۹۲ از موسسه مولی الموحدین پول قرض گرفتم و ١٢ روز بعد وام به حساب من وارد واریز شد.
این متهم اظهارداشت: من به بانک ۴۰ میلیارد قرض داده بودم، اما بانک خط اعتباری من را مسدود کرده بود.
قاضی مسعودی مقام گفت: در مجموع چقدر وام گرفته اید.
متهم عادلیان گفت: ۵۹ میلیارد تومان ادعای بانک است، اما من می‌گویم که ۲۰ میلیارد و آن را پرداخت کرده‌ام و ۱۵ درصد سپرده غیرنقدی و ۱۰ درصد سپرده نقدی داشته‌ام.

درخواست مهلت یک ماهه از دادگاه برای پرداخت بدهی
وی ادامه داد: من امروز بدهکار هستم و آمادگی پرداخت دارم و از دادگاه تقاضا دارم یک ماه به من فرصت دهد تا آن را تسویه کنم.
نماینده دادستان گفت: شما چکی آورده اید که برای موسسه مولی الموحدین است و چگونه تسهیلات دریافت کرده اید و به بانک چک به عنوان گواهی ارائه کرده اید.

پول بانک ارث پدری شما نبود
وی ادامه داد: چک، جیرو نشده است و شما با چک، وام دریافت کرده‌اید آن چک فقط برای امضای اعضای مولی الموحدین جیرو شده است پول بانک ارث پدری شما نبود که آن را برداشته اید.
در ادامه جلسه قاضی مسعودی مقام با اخطار به متهم گفت: چندین مرتبه است که به شما اخطار می‌دهم در میان صحبت‌های نماینده دادستان حرف نزنید، اگر یک بار دیگر این کار را ادامه دهید شما را از جلسه دادگاه اخراج خواهم کرد.
نماینده دادستان گفت: شما میزان ۱۳٩ میلیارد تومان وام دریافت کرده‌اید.
قاضی مسعودی مقام گفت: شما نمی‌دانید که چقدر از بانک وام گرفته اید.
متهم عادلیان گفت: شاید همین ۱۳۹ میلیارد تومان باشد، اما ۸۰ میلیارد آن را پس دادم.
وی ادامه داد: تضمین من بالاترین تضمین بود من چک دادم اما می‌خواهم تسویه کنم خواهش می‌کنم مکانیزمی برای تسویه پول من به وجود آورید.

بازداشت متهم عادلیان بعد از نخستین جلسه  دادگاه
قاضی مسعودی مقام گفت: از سال ۹۲ بدهکار بودید و هنوز نتوانستید مکانیزمی پیدا کنید. شما هنوز هیچ مدرکی ارائه نداده اید و قرار شما به قرار بازداشت تبدیل می‌شود.
رییس دادگاه با ختم نخستین جلسه دادگاه این پرونده افزود: جلسه بعدی دادگاه متعاقباً اعلام می شود.

منبع: ایرنا