راهنمای سرمایه گذاری در صندوق املاک و مستغلات

صندوق املاک و مستغلات می‌تواند یک راهکار مناسب برای بهره‌مندی از سود بازار ملک باشد؛ بازاری که به صورت سنتی بستری پرسود و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاری بلندمدت محسوب می‌شود. با این حال، در سال‌های اخیر تعداد افرادی که توانایی سرمایه‌گذاری در ملک را دارند روز به روز کمتر می‌شود. قیمت‌ها در تهران به طرز کم‌سابقه‌ای بالا رفته و در شهرهای دیگر هم وضع بهتر نیست.

در چنین اوضاعی، راهکارهایی مانند وام مسکن یا خرید مسکن متری مطرح می‌شوند که دشواری‌ها و پیچیدگی‌های خاص خود را دارند. یک روش بهینه‌تر نیز وجود دارد که سرمایه‌گذاران کمی با آن آشنا هستند: صندوق املاک و مستغلات که نوعی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است و در بستر بورس خرید و فروش می‌شود. اگر می‌خواهید در مورد نحوه سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بیشتر بدانید، با ما همراه باشید.

صندوق املاک چیست؟

قبل از این که به نحوه سرمایه گذاری در صندوق املاک بپردازیم، لازم است ابتدا ماهیت این صندوق‌ها را بررسی کنیم. صندوق املاک یعنی صندوقی که بیشترین درصد دارایی‌های خود را به ملک اختصاص می‌دهد. این صندوق‌ها یک نهاد مالی هستند که تحت نظارت و با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. مدیر صندوق نقدینگی را از سوی سرمایه‌گذاران تجمیع و طبق ضوابط در املاک مورد تایید سازمان سرمایه‌گذاری می‌کند.

حداقل 70 درصد از دارایی‌های صندوق به خرید و فروش اموال غیر منقول، اجاره دادن دارایی‌های تحت تملک یا اجاره کردن ملک به قصد اجاره دادن اختصاص می‌یابد. 30 درصد باقی‌مانده صرف گواهی سپرده‌های بانکی، صندوق‌های درامد ثابت، اوراق رهنی و ... می‌شود.
هر سرمایه‌گذار به میزان تعداد واحدهای صندوق که در اختیار دارد، در سود و زیان فعالیت‌ها شریک خواهد بود.

صندوق املاک و مستغلات چه مزایایی دارد؟

مزایای صندوق املاک را می‌توان از چند زاویه بررسی کرد:

• مهمترین مزیت صندوق املاک این است که محدودیت در سرمایه‌گذاری را حذف می‌کند. هر کسی با هر میزان سرمایه‌ای می‌تواند در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کند و محدود به قشر خاصی نیست.
• شفافیت و ساختار قانونمند باعث تامین امنیت خاطر سرمایه‌گذاران می‌شود. مانند تمامی صندوق‌های دیگر بازار سرمایه، صندوق املاک نیز باید اطلاعات پرتفوی و نتایج عملکرد خود را دائما در سایت اختصاصی صندوق به‌روزرسانی کند.
• قوانین دقیقی در مورد دارایی‌های صندوق اجرا می‌شود. ارزش‌گذاری املاک تحت مالکیت صندوق توسط هیئتی متشکل از حداقل سه کارشناس رسمی دادگستری یا مرکز وکلا، کارشناسان رسمی و مشاوران قوه قضائیه انجام می‌شود. این نظارت در زمان خرید، نگهداری و فروش ملک ادامه دارد.
• املاک تحت تملک صندوق باید در ایران باشند، سند رسمی و قابلیت انتقال به غیر داشته باشند، در رهن نباشند، کاربری مشخص داشته باشند و ... بنابراین جای هیچگونه ابهام درباره دارایی‌های صندوق وجود ندارد.
• سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نیاز به بررسی و تحلیل بازار، گشتن به دنبال ملک‌های مناسب و درگیر شدن در فرایندهای خرید و فروش و ثبت، تنها با چند کلیک، در صندوق املاک سرمایه‌گذاری کنند.
• مدیریت حرفه‌ای صندوق با انتخاب املاک باارزش و با ترکیب‌بندی دارایی‌ها در شرایط مختلف بازار، شرایطی بهتر از خرید شخصی ملک برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.
  د صندوق املاک فرصت مشارکت در پروژه‌های بزرگ را در اختیار سرمایه‌گذاران می‌گذارد. در حالت عادی، سرمایه‌ای کلان برای ورود به این پروژه‌ها مورد نیاز است که تامین آن از عهده عموم سرمایه‌گذاران برنمی‌آید.
• ملک یک گزینه عالی برای محافظت از نقدینگی در برابر تورم است.
• ملک یک دارایی کم‌نوسان و کم‌ریسک است و وجود صندوق املاک در پرتفوی سرمایه‌گذاران، هم ایجاد پایداری و ثبات می‌کند و هم به دارایی‌ها تنوع می‌بخشد.

چگونه در صندوق املاک سرمایه‌گذاری کنیم؟

برای سرمایه‌گذاری در صندوق املاک، لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. برای این کار باید ثبت نام و احراز هویت سجام و کارگزاری را انجام دهید. از طریق سامانه آگاه اکسپرس می‌توانید این مراحل را طی کنید. پس از صدور کد بورسی و دریافت اطلاعات ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری، کار بسیار ساده است. وارد سامانه شوید، حساب معاملاتی‌تان را شارژ و نماد صندوق مورد نظرتان را جست‌وجو کنید. به میزانی که تمایل دارید و در بازه قیمتی مشخص، درخواست خرید ثبت کنید و منتظر انجام سفارش بمانید.
اگر صندوق مورد نظرتان در مرحله پذیره‌نویسی است، باید به اطلاعیه‌های پذیره‌نویسی دقت کنید. تاریخ، ساعت و قیمت پذیره‌نویسی در این اطلاعیه‌ها مشخص شده است. در تاریخ مشخص به سامانه معاملاتی مراجعه و درخواستتان را ثبت می‌کنید. امکان ثبت درخواست آفلاین قبل از تاریخ پذیره‌نویسی نیز وجود دارد که اطلاعیه‌های آن را نیز در سامانه‌های معاملاتی و درگاه‌های ارتباطی صندوق و کارگزاری مورد نظر مشاهده خواهید کرد.
در حال حاضر تعداد صندوق‌های املاک در بازار سرمایه بسیار کم است اما خبر خوب این که به زودی پذیره‌نویسی جدیدترین و بزرگترین صندوق املاک بازار شروع می‌شود. این صندوق تحت مدیریت شرکت سبدگردان آگاه، فرصتی استثنایی برای طرفداران بازار مسکن فراهم می‌کند.

سخن آخر

سرمایه گذاری در صندوق املاک و مستغلات راهکاری است برای بهره‌مندی از مدیریت حرفه‌ای و ساختارهای شفاف و قانونمند بورس؛ با مشارکت در این صندوق‌ها با هر میزان سرمایه‌ای در بازار املاک به سود می‌رسید و دردسرهای خرید و فروش و نگهداری ملک را نیز نخواهید داشت.