"کارا" در یک قدمی بازار سرمایه

گروه مالی کاریزما با هدف ایجاد طیف وسیعی از راه حل های سرمایه گذاری برای اهداف و سلایق متفاوت، تاکنون صندوق های متنوعی را پذیره نویسی کرده است. در حال حاضر ابزارهای مختلفی برای سرمایه گذاری به شکل بدون ریسک و با درآمد ثابت، سرمایه گذاری در سهام شرکت ها، سرمایه گذاری در طلا، سرمایه گذاری در شرکت های خصوصی و سرمایه گذاری با ریسک متوسط که به صندوق سرمایه گذاری مختلط معروف است در سبد محصولات کاریزما دیده می شود. کاریزما که با صندوق سرمایه گذاری کمند، عنوان بزرگترین صندوق قابل معامله بازار را یدک می کشد این بار صندوقی دیگر از نوع بادرآمد ثابت نوع دوم را در دستور پذیره نویسی دارد.

آغاز پذیره نویسی صندوق با درآمد ثابت نوع دوم کارا

پذیره نویسی صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت نوع دوم "کارا" از روز شنبه مورخ 17/07/1400 لغایت 21/07/1400 به مدت 5 روز کاری توسط فرابورس ایران انجام خواهد گرفت.  قیمت خرید هر واحد 10 هزار ریال است که در واقع معادل قیمت اسمی بوده و کارمزدی نیز به خرید این واحدها تعلق نخواهد گرفت علاوه بر این سقف واحدهای قابل  عرضه  نیز 99میلیون واحد است.

محمدرضا خانی مدیر ابزارهای با درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در خصوص پذیره نویسی صندوق کارا گفت:

در حال حاضر گزینه های مختلفی برای سرمایه گذاری به شکل با درآمد ثابت و بدون ریسک در گروه مالی کاریزما وجود دارد که می توان به صندوق صدور و ابطالی کاریزما و صندوق قابل معامله و یا ETF کمند اشاره کرد. صندوق سرمایه گذاری نوع دوم کارا نیز از نوع قابل معامله بوده که تفاوت هایی با دو صندوق قبلی دارد و مهمترین آن عدم تقسیم سود ماهانه است.

حق انتخاب در نحوه دریافت سود

با توجه به اینکه برخی سرمایه گذاران تمایلی به خروج سرمایه از سرمایه گذاری خود به شکل سود ماهانه را ندارند و قصد دارند به سود هر دوره نیز سود تعلق گیرد یا به نوعی سرمایه گذاری مجدد با سود هر دوره صورت گیرد، صندوق کارا را تاسیس کردیم. این صندوق از بسیاری جهات مشابه دیگر صندوق قابل معامله کاریزما یعنی کمند است که بزرگترین صندوق قابل معامله بازار است اما بر خلاف کمند، کارا تقسیم سود ماهانه ندارد و سود هر ماه به شکل تجمعی روی خالص ارزش دارایی ها لحاظ شده و به نوعی مجدد سرمایه گذاری می شود.

خانی افزود صندوق کارا از لحاظ ریسک و بازدهی تفاوت چندانی با کمند نخواهد داشت صرفا به منظور ایجاد حق انتخاب برای نحوه دریافت سود هر دو گزینه، یعنی دریافت سود نقدی به طور ماهانه و یا سرمایه گذاری مجدد سود هر دوره، صندوق کارا تاسیس شده است.

عدم الزام برای سرمایه گذاری در سهام در کارا

وی همچنین در خصوص دیگر وجه تمایز صندوق نوع دوم کارا با دیگر صندوق های با درآمد ثابت افزود: اگر بخواهیم به جز نحوه دریافت سود به مهم ترین تفاوت این دو نوع صندوق بپردازیم باید بگوییم که  الزام به  خرید سهام مهمترین این تفاوت ها است در واقع در صندوق های درآمد ثابت مانند "صندوق قابل معامله کمند" و " صندوق صدور و ابطالی با درآمد ثابت کاریزما" الزام سرمایه گذاری 15درصدی  خالص دارایی خود در سهم را دارند.در صورتی که در صندوق نوع دوم الزامی برای سرمایه گذاری در سهام وجود ندارد و گفته می شود که حداکثر 5 درصد سرمایه گذاری در سهام نیاز است که  به این معنی است که اگر در این صندوق، سهمی نیز خریداری نشود هیچ مانعی وجود ندارد. این موضوع باعث می شود بتوان صندوق نوع دوم کارا را حتی کم ریسک تر از سایر صندوق های با درآمد ثابت طبقه بندی کرد.

می توان نزدیک ترین تجربه را به این نوع صندوق ها، صندوق هایی دانست که صرفا در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کردند که رسالت این صندوق ها نیز این است که سرمایه گذاران را از ریسک خارج کند و حتی می توان در این نوع صندوق ها میزان خرید سهم را به صفر رساند و تماما در اوراق سرمایه گذاری کرد البته ممکن است زمانی شرایط بسیار خوبی در بازار فراهم شود و می توان از این فرصت برای سرمایه گذاری در سهم در این نوع صندوق ها نیز استفاده کرد و سود مضاعفی به دست بیاورد اما موضوع مهم این است که برای مدیر صندوق نوع دوم  الزامی برای تحت تاثیر قرار دادن پرتفوی خود با الزام به سرمایه گذاری در سهام وجود ندارد.

در واقع مدیر صندوق می تواند کل پرتفوی صندوق را به اوراق اختصاص بدهد. در حال حاضر  نیز "کارا" باید حداقل 90 درصد   اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی داشته باشد که همین مساله نشان می دهد ماهیت صندوق نوع دوم بسیار مشابه به درآمد ثابت است و برای سرمایه گذارانی که در این حوزه علاقمند به سرمایه گذاری هستند جذاب محسوب می شود.

برای آشنایی بیشتر با صندوق سرمایه گذاری نوع دوم کارا می توانید با مراجعه به سامانه گروه مالی کاریزما به نشانی charisma.ir و یا تماس با شماره 41000 با مشاوران گروه مالی کاریزما در ارتباط باشید.