صندو‌ق‌های سرمایه‌گذاری در طلا در سال‌های گذشته به دلیل وجود تورم افسار گسیخته بالاترین بازدهی را در میان کلاس‌های دارایی رسمی کشور داشته‌اند. به همین دلیل به بررسی دلایل اینکه چرا باید صندوق طلا بخریم؟ می‌پردازیم. 

صندوق طلا چیست و چه سازو کاری دارد؟

صندوق‌‌های طلا نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری تاریخچه‌ی طولانی ندارند. اما از زمان معرفی آن‌ها در بازار اوراق بهادار توانسته‌اند سرمایه‌گذاران بسیاری را به خود جذب کنند. این صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس بشمار می‌روند. چون صندوق‌های طلا سرمایه‌ی خرد افراد جامعه را جمع می‌کنند و حجم عظیمی از این سرمایه‌ها را در اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. از این رو خرید صندوق طلا همانند سرمایه‌گذاری در سکه طلا و شمش طلا خواهد بود.

صندوق‌های طلا، ازلحاظ معاملاتی در دسته‌ی صندوق‌های قابل معامله در بورس دسته بندی می‌شوند و قیمت این صندوق‌ها از طریق مکانیسم عرضه و تقاضا در بازار تعیین می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا در مقایسه با سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری دامنه‌ی نوسان بالاتری دارند. این صندوق‌ها روزانه در بازه 10- تا 10+ درصد می‌توانند نوسان قیمت داشته باشند.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

با توجه به رشد بی سابقه انس جهانی طلا در سال های اخیر و رشد قیمت دلار در ایران ، به ویژه پیش بینی اخیر گلد من ساکس برای قیمت طلا در ۵ سال آینده اهمیت سرمایه گذاری در طلا دو چندان می شود  در میان تمام روش های خرید طلا صندوق های طلا مزایایی دارد که عبارت اند از:

حفظ ارزش پول

اصلی‌ترین دلیل رشد تورم در فضای اقتصادی ایران، کسری بودجه دولت است. زمانی که دولت کسری بودجه داشته باشد، مجبور است برای جبران این کسری، یا اوراق قرضه بفروشد یا پول چاپ کند. این دو روش باعث می‌شود نقدینگی در بازار رشد پیدا کند. بر اساس اصول اقتصادی رشد نقدینگی منجبر به افزایش قیمت کالا و خدمات می‌شود. طلا نیز به عنوان یک دارایی امن در چنین شرایطی رشد قیمت پیدا خواهد کرد. اما بررسی داده‌های بلند مدت نشان می‌دهد رشد قیمت طلا همواره بالاتر از تورم بوده است. در نتیجه صندوق‌های طلا می‌توانند قدرت خرید و ارزش پول سرمایه‌گذاران را حفظ کنند.

نقد شوندگی بالا

صندوق‌های طلا معاملات آن‌ها بصورت آنلاین است. این صندوق‌ها در زمان بازار بصورت لحظه‌ای معامله می‌شوند. از این رو سرمایه‌گذاران می‌توانند به آسانی در زمان بازار دارایی خود را نقد کنند یا به دارایی قبلی خود اضافه کنند.

امنیت بالا

همانگونه که گفته شد، صندوق‌های طلا معاملات آن‌ها بصورت آنلاین است. به همین جهت این صندوق‌ها هرگز گرفتار ریسک فیزیکی به سرقت رفتن نمی‌شوند. از سوی دیگر صندوق‌های طلا تمامی مجوزهای لازم از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار را دارند و معاملات آن‌ها توسط این سازمان بررسی و رصد می‌شود.

سرمایه‌گذاری با پول کم

‌امن‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری با پول کم در بازار طلا، خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا است. برای خرید صندوق طلا، سرمایه‌گذاران لازم نیست چندین میلیون تومان وجه نقد داشته باشند. بلکه این افراد می‌توانند حداقل به 500 هزار تومان در صندوق‌های طلا شروع به سرمایه‌گذاری کنند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد که بصورت هفتگی یا روزانه به دارایی خود در صندوق طلا اضافه کنند و قدرت خرید خود را در برابر تورم حفظ کنند.

مدیریت حرفه‌ای

مدیریت یکی از ارکان اصلی صندوق‌های طلا است. مدیر صندوق فردی است که دانش اقتصادی و معاملاتی بالایی دارد و روزانه بازار طلای داخلی و طلای جهانی را رصد می‌کند تا بتواند سبد دارایی صندوق را بگونه‌ای تغییر دهد که صندوق بتواند بالاترین سود را داشته باشد. به عنوان مثال زمان‌هایی که طلای جهانی در حال رشد است، مدیر صندوق تلاش می‌کند حجم اوراق گواهی شمش طلا در سبد سرمایه‌گذاری صندوق را افزایش دهد. از طرفی، اگر قیمت سکه در حال افزایش باشد، مدیر صندوق حجم بیشتری از اوراق گواهی سکه طلا را در سبد دارایی صندوق وارد می‌کند.

مقایسه صندوق طلا با سایر گزینه‌ها 

برای مقایسه‌ی صندوق طلا با سایر بازارهای مالی باید به نکاتی همانند نقد شوندگی، ریسک سرقت، ریسک سرمایه‌گذاری و مبلغ مورد نیاز برای شروع سرمایه‌گذاری اشاره کرد.

ریسک سرمایه‌گذاری کمتر

ارز‌های دیجیتال و سهام به دلیل ماهیتی که دارند در زمان انتشار اخبار سیاسی و اقتصادی سریع واکنش نشان می‌دهند. این دارایی ها ممکن است در کوتاه مدت نوسانات قیمتی شدیدی را تجربه کنند. اما ارز‌های دیجیتال باتوجه به گذشته‌ای که دارند نوسان قیمتی بیشتری نسبت به سهام خواهند داشت.

ریسک ‌به‌سرقت رفتن

طلای فیزیکی به دلیل ارزش بالایی که دارد همواره در معرض ریسک فیزیکی به سرقت رفتن قرار دارد. اما صندوق طلا و سهام، هرگز گرفتار چنین ریسکی نمی‌شوند. ارزهای دیجیتال ریسک فیزیکی ندارند، اما ممکن است صرافی که در آن معامله می‌کنید در معرض ریسک ورشکستی و هک شدن قرار بگیرد. از این رو ارزهای دیجیتال ریسک بالاتری نسبت به سایر بازارهای مالی دارند.

سرمایه‌گذاری با پول کم

برای خرید صندوق طلا، ارزهای دیجیتال و سهام سرمایه‌ی اولیه بالایی نیاز نیست. یعنی سرمایه‌گذاران می‌توانند با پول بسیار کمی در این بازارها شروع سرمایه‌گذاری کنند. اما برای خرید طلای فیزیکی سرمایه‌گذاران به سرمایه‌ی اولیه‌ی بالایی نیاز دارند.

نقدشوندگی

نقد شوندگی صندوق‌های طلا و ارز دیجیتال نسبت به سهام و طلای فیزیکی بالاتر است. زیرا سهام ممکن است بنا به دلایلی به مدت یک یا چند روز در صف خرید یا صف فروش قرار بگیرند. از سوی دیگر سرمایه‌گذاران طلای فیزیکی به زمان زیادی برای نقد کردن دارایی خود نیاز دارند.

چطور صندوق طلا بخریم

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا از لحاظ معاملاتی در دسته‌ی صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) دسته بندی می‌شوند. یعنی سرمایه‌گذاران برای خرید یا فروش این صندوق‌ها باید از طریق کارگزاری‌های کشور اقدام کنند.

در مرحله‌ی اول برای خرید صندوق طلا، سرمایه‌گذاران باید در سامانه‌ی سجام ثبت نام کنند و مراحل احراز هویت را انجام دهند. بعد از ثبت نام در سجام، سرمایه‌گذاران برای خرید صندوق طلا باید کد بورسی داشته باشند. برای دریافت کد بورسی، سرمایه‌گذاران باید در یک کارگزاری ثبت نام کنند. بعد از دریافت کد بورسی، سرمایه‌گذار می‌تواند از طریق پنل کارگزاری واحد‌های صندوق مورد نظر خود را خریداری کند.