معرفی بهترین گزینه های سرمایه گذاری در بورس برای غیرحرفه ای ها

خرید مستقیم سهام در بورس برای افرادی که دانش مالی و اقتصادی بالایی ندارند کار اشتباهی است. زیرا سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس نیازمند تسلط فرد بر تحلیل فاندامنتال و تکنیکال است تا بتواند صورت‌های مالی شرکت‌های پذیرفته شده در بورس را به درستی تحلیل کند و با استفاده از تحلیل تکنیکال نقطه‌ی ورود مناسب برای شروع سرمایه‌گذاری را تشخیص دهد. در غیر این صورت ممکن است سرمایه‌ی اصلی سرمایه‌گذار متوجه ضررهای زیادی شود.  

صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛ امن‌ترین گزینه برای تازه‌کارها

بازار سرمایه ابزارهایی ایجاد کرده است که سرمایه‌گذاران غیر حرفه‌ای بدون داشتن دانش تخصصی بتوانند از این بازار پرتانسیل کسب سود کنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری ابزار نوینی برای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس هستند. این صندوق‌ها سرمایه‌ی خرد افراد جامعه را جمع می‌کنند و بر اساس اهدافی که دارند در یک یا چند دارایی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیازی به دانش اقتصادی و مالی بالایی ندارند. چون صندوق‌های سرمایه‌گذاری مدیریت حرفه‌ای دارند و مدیر صندوق بر اساس شرایط بازار بهترین ترکیب دارایی را برای صندوق انتخاب می‌کند. از سوی دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری نقد شوندگی بالایی دارند و سرمایه‌گذاران می‌توانند در یک روز کاری دارایی خود را به وجه نقد تبدیل کنند یا به دارایی قبلی خود اضافه کنند. هر نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای شخصیت‌های سرمایه‌گذاری خاصی مناسب هستند.

صندوق‌های درآمد ثابت؛ گزینه‌ای برای افراد ریسک‌گریز

صندوق‌ درآمد ثابت بهترین گزینه‌‌ برای افرادی است که شخصیت سرمایه‌گذاری ریسک گریزی دارند. زیرا این صندوق‌های سرمایه‌گذاری سبد دارایی آن‌ها از اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی تشکیل شده است. این دارایی ها در برابر  نوسانات قیمتی بازار مصون هستند.

صندوق‌های درآمد ثابت جایگزین بسیار خوبی برای سپرده‌گذاری در بانک هستند. چون سود صندوق‌های درآمد ثابت خیلی بالاتر از سپرده‌گذاری در بانک است. بانک‌ها به سپرده‌های بلند مدت یک ساله بصورت سالانه 20.5 درصد سود پرداخت می‌کنند اما صندوق‌های درآمد ثابت سود سالانه‌ی آن‌ها بیش از 35 درصد است.

از طرفی سپرده‌گذاری دربانک نرخ شکست دارد. نرخ شکست به این معنی است که اگر فردی در بانک سپرده‌گذاری کند و بخواهد قبل از موعد سر رسید دارایی خود را از بانک خارج کند باید بخشی از سود را تحت عنوان نرخ شکست به بانک پرداخت کند. اما صندوق درآمد ثابت نرخ شکست ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند بصورت روزانه از این صندوق‌ها کسب سود کنند.

صندوق‌های سهامی؛ مناسب افراد صبور با دید بلندمدت

صندوق‌های سهامی نوع دیگری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. صندوق‌های سهامی به دلیل اینکه 70 تا 90 درصد از سبد دارایی آن‌ها از سهام و حق تقدم سهام تشیل شده است، برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که شحصیت سرمایه‌گذاری ریسک پذیری دارند. چون دارایی‌های موجود در سبد سرمایه‌گذاری صندوق سهامی ماهیت ریسکی دارند و بر اساس اخبار اقتصادی یا سیاسی سریع واکنش نشان می‌دهند. در چنین حالتی ممکن است قیمت واحد‌های صندوق سهامی نوسانات زیادی را تجربه کند. اما صندوق‌های سهامی در بلند مدت سوددهی بسیار خوبی خواهند داشت. چون بازار سهام در بلند مدت سوددهی بیشتری نسبت به سایر دارایی‌ها دارد.

صندوق‌های مختلط؛ ترکیبی متعادل از ریسک و بازده

برخی از سرمایه‌گذاران تمایلی به پذیرش نوسانات شدید قیمتی در بازار نیستند، اما در عین حال می‌خواهند از رشد بازار سهام نیز بهره‌مند شوند. بازار سرمایه‌ برای چنین سرمایه‌گذارانی راه حل ارائه داده است. صندوق‌ مختلط ترکیبی متعادل از ریسک و بازده هستند.

سبد سرمایه‌گذاری صندوق‌ مختلط ، ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت است. صندوق‌های مختلط طبق اساس نامه باید در انتخاب سبد دارایی خود درصد‌های خاصی را رعایت کنند. این صندوق‌ها ترکیب دارایی آن‌ها 40 تا 60 درصد است. یعنی اگر شرایط بازار بگونه‌ای باشد که قیمت سهام احتمال رشد داشته باشد، مدیر صندوق می‌تواند حداکر 60 درصد از سبد سرمایه‌گذاری را به سهام اختصاص دهد. در این حالت 40 درصد باقی مانده در اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود.

از سوی دیگر اگر شرایط بازار مساعد نباشد مدیر صندوق می‌تواند حداکثر تا 60 درصد از سبد دارایی صندوق را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص دهد. در چنین حالتی 40 درصد باقی مانده‌ی سبد دارایی باید در سهام و حق تقدم سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس سرمایه‌گذاری شود. با توجه به توضیحات داده شده صندوق‌های مختلط ریسک سرمایه‌گذاری کمتری نسبت به صندوق‌های سهامی دارند.

صندوق های طلا

بازار سرمایه فقط برای خرید سهام نیست، بلکه می‌توان در بازار سرمایه در طلا نیز سرمایه‌گذاری کرد. صندوق‌های طلا در سال‌های گذشته به جذاب‌ترین ,و پرسودترین گزینه‌ی سرمایه گذاری در بورس تبدیل شده‌اند. چون این صندوق‌های سرمایه‌گذاری سبد دارایی آن‌ها از اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در شرایطی که نا اطمینانی در بازار وجود دارد و قیمت دلار در حال افزایش است، بهترین گزینه‌ی سرمایه‌گذاری است. زیرا صندوق‌های طلا بر اساس داده‌های سری زمانی همواره بیشتر از قیمت دلار در بازار آزاد رشد قیمت را تجربه کرده‌اند.

سرمایه‌گذاری از طریق سبدگردان‌ها

یکی دیگر از روش‌های کسب سود در بازار سرمایه، سرمایه‌گذاری از طریق سبدگردان‌ها است. سبد گردان یک شخصیت حقوقی است که متعهد می‌شود بجای سرمایه‌گذار حقیقی معاملات بازار سهام را انجام دهد. سبدگردان‌ها به واسطه‌ی دانش و تجربه‌ی بالایی که دارند بصورت ویژه برای سرمایه‌گذاران سبد دارایی تشکیل می‌دهند و هرگاه لازم بدانند اقدام به تغییر سبد دارایی می‌کنند.

خرید سهام از طریق مشاوره یا سیگنال معتبر

استفاده از مشاور اقتصادی یکی دیگر از روش‌های خرید سهام برای افرادی است که در این زمینه تخصص ندارند. مشاوران مالی تا حد زیادی می‌توانند به سرمایه‌گذاران در انتخاب سهام کمک کنند اما هرگز نمی‌توانند در روند بازار یا میزان نقد شوندگی سهام دخالت کنند. به همین دلیل است که حتی استفاده از مشاوران خبره‌ی مالی در سرمایه‌گذاری نمی‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری در سهام را تا حد زیادی کاهش دهد.

مقایسه بهترین گزینه های سرمایه گذاری در بورس

ریسک، بازدهی، افق سرمایه گذاری سه فاکتور مهم برای مقایسه صندوق های سرمایه گذاری به منظور انتخاب آن ها برای سبد سرمایه گذاری است. در جدول زیر صندوق سهامی، صندوق درآمد ثابت، صندوق طلا، صندوق مختلط و سهام را با هم مقایسه میکنیم.