به گزارش بخش تحلیلی نبض بورس بانک دی در گزارش مفصلی که از سال مالی 1401 در کدال منتشر کرده است، کلیه موضوعات این بانک را اعم از گزارش مفصل صورتهای مالی، دستاوردهای کلیدی در حوزه مالی و دستاوردهای غیرمالی، مدیریت ریسک ها و حاکمیت شرکتی، ریسک های اعتباری، اقدامات اساسی در جهت بهبود عملیات بانکداری در سال 1402 و غیره را ارائه می دهد.
بر اساس این گزارش، در سال 1401 وجوه نقد حاصل از فعالیت های عملیاتی بانک دی با 106 درصد افزایش نسبت به سال 1400 بوده که این رقم در سال 1401 معادل 263 میلیارد تومان به ثبت رسیده است.
درآمد عملیاتی بانک در سال 1401 معادل 3652 میلیارد تومان است که نسبت به سال مالی قبل آن رشد 8 درصدی دارد.
همچنین افزایش رشد سرمایه گذاری ها و درآمد آن در این گزارش مبسوط به چشم می خورد. نتایج عملیات از سرمایه گذاری ها در بانک دی بدین صورت است که مانده سرمایه گذاری ها در 29 اسفند 1401 به مبلغ 317.318 میلیارد ریال است که نسبت به سال 1400 افزایش 85 درصدی داشته است. سرمایه گذاری ها بانک دی شامل سرمایه گذاری در شرکت های بورسی و غیربورسی و سرمایه گذاری در شرکت های فرعی و صندوق های سرمایه گذاری بوده است.
درآمد تســهیلات اعطایی بانک دی در دوره منتهی به 29 اســفند ماه 1401 ، مبلغ 33,313 میلیارد ریال بوده که نســبت به دوره مالی مشابه ســال 1400 که مبلغ 28,787 میلیارد ریال و 16 درصد افزایش داشته است که به گفته این بانک عمدتا این افزایش ناشی از وصول مطالبات غیرجاری بوده است.
دستـاوردهـای کلیـدی بـانک دی در سـال 1401
با توجه به سیاستگذاری مدیریت بانک دی و تلاش در جهت تحقق آن، در سال مالی منتهی به 29 اسفند 1401 دستاوردهای کلیدی به دست آمده است. این دستاوردها عبارتند از: تعیین و تکلیف 51,000 میلیارد ریال از تسهیلات شرکت های گروه در شش ماه ابتدای سال 1401 ، کاهش ذخیره مطالبات مشکوک‌الوصول و شناسایی بالغ بر 12,000 میلیارد ریال درآمد از برگشت مطالبات مشکوک‌الوصول، افزایش 51 درصدی تعهدات بانک نسبت به 1400 ، رشد 16 درصدی درآمد تسهیلات نسبت به سال 1400، کاهش مطالبات غیر جاری بانک NPL از 38 درصد به 32 درصد ، افزایش 275 درصدی درآمدهای حاصل از سرمایه گذاری نسبت به پایان سال 1400 ، رشد کارمزدها ،کاهش هزینه های کارمزدی و کاهش هزینه های مطالبات بوده است.
دستـاوردهـای غیـرمالـی بانک دی در سال 1401
همچنین دستاوردهای غیرمالی بانک که در سال 1401 به دست آمده است عبارتند از: اخذ مجوز نوع 3 ارزی و عضویت در بازار بین بانکی و بازار متشکل ارزی، انجام اقدامات لازم جهت واگذاری و تهاتر ملک موسوم به برج شایان، انجام اقدامات لازم در خصوص آماده سازی و واگذاری ملک موسوم به کوهستان پارک مشهد، تشکیل کمیته جذب و استخدام برای نیروهای بدو خدمت، برگزاری 12 مرحله مزایده و فروش دارایی های مازاد از طریق برگزاری مزایده، برگــزاری تعــداد 381 دوره آموزشــی و 65000 نفر ســاعت آمــوزش و برگزاری آزمون ســنجش دانش بانکــی برای همکاران شــعب در راســتای ارتقای دانش و ایجاد تســلط بر بخشــنامه های بانک مرکــزی ج.ا.ا و دستورالعمل های داخلی بانک، احداث و تأمین تجهیزات بیش از 190 باجه خدمات الکترونیک دی در مراکز بنیاد شهید اتصال سامانه های حاکمیتی به شبکه ملی فناوری اطالعات NIX ، عضویت و ایجاد زیر ساخت های مورد نیاز جهت شروع فعالیت بانک دی در بازار متشکل معاملات ارز ایران، قرارگیری در بین 10 بانک برتر کشور از نظر تعداد تراکنش های بانکداری باز ، ارائه سرویس پیمان (برداشت مستقیم ) و اتصال آن به naspy.ir(پرداخت خودکار عوارض بزرگراه ها) ، ارائه ســرویس انتقال وجه عادی، پایا و ساتنا به شرکت های متقاضی از جمله کارگزاری آگاه، سمات، بورس کالا و غیره بوده است.
مدیریت ریسک و حاکمیت شرکتی بانک دی
مدیـریت ریسـك و حـاکمیت شرکتـی این بانک بر اســاس دســتور العمل الزامات ناظر بر حاکمیت شــرکتی در موسسات اعتباری غیر دولتی وبه منظور اطمینان از اثربخشی مدیریت ریسك و حاکمیت شرکتی، اقدامات ذیل را انجام داده است: تشکیل کمیته مدیریت ریسك، تشکیل کمیته های فرعی ریسک نقدینگی، اعتباری، عملیاتی و بازار، تعیین مدیر ارشد ریسك با اختیار نظارت بر تمامی ریسك‌ها ، تبیین جایگاه سازمانی مستقل از سایر واحدهای سازمان برای مدیریت ریسك ، اطمینان از کفایت فرآیند مدیریت ریسك شامل شناسایی، ارزیابی و کنترل ریسك از طریق اقدام به ایجاد سامانه مدیریت ریسک، انجام اقدامات لازم برای تدوین سند اشتهای مدیریت ریسک اعتباری و نقدینگی در بانک، انجام اقدامات لازم برای تدوین کتابچه آشنایی با مفاهیم و الزامات مدیریت ریسک جهت آگاهی بخشی به همکاران صف و ستاد بانک بوده است.
لازم به ذکر است که بانك دی در قالب یك نظام کنترل داخلی مؤثر، به طور مستمر خود را موظف به شناسایی، اندازه گیری وکنترل انواع مختلف ریسك‌ها می داند.
اقدامات اساسی بانک دی در سال 1402
اقدامـات اسـاسی در سـال 1402 در جهت نیل به هدف خروج از شمولیت ماده 141 قانون تجارت، حذف تدریجی زیان انباشته و بهبود عملیات بانکی اقدامات اساسی زیر در سال 1402 در دستور کار قرار دارد. این اقدامات اساسی عبارتند از:
افزایش سرمایه 70،000 میلیارد ریالی، دریافت خط اعتباری 100،000 میلیارد ریالی از بانک مرکزی، ایجاد صندوق املاک و مستغلات برای تسهیل در فروش املاک تملیکی، فروش املاک بزرگ کوستان پارک شادی مشهد، برج شایان نیاوران تهران، ایجاد سوپر مارکت مالی با استفاده از ظرفیت شرکت های گروه، ایجاد شرکت راهبر برای تسهیل در مراودات ارزی، راه اندازی کامل باجه های خدمت رســانی به خانواده معظم شــاهد و ایثارگرو انتقال کامل حقوق آنها به بانک دی، راه اندازی کامل خدمات غیرحضوری در حوزه ارائه تسهیلات و صدور تعهدات، عملیاتی سازی صدوراوراق گام و فروش اوراق مذکور در بازار سرمایه، ایجاد سازوکار فروش اوراق سپرده گذاری عام در بازار سرمایه، غیرحضوری و آنلاین کردن خدمات بررســی طرح ها برای دریافت تســهیلات سرمایه درگردش و سرمایه ثابت، توسعه قابلیت های ماشین های بانکی و درگاه های الکترونیکی، ارائه محصولات و خدمات نوین در حوزه بانکداری الکترونیک و بانکداری باز است.
همچنین از جمله دیگر اقدامات این بانک در سال 1402 می توان به تمرکــز بــر وصول مطالبــات غیرجاری کلان و وصــول بیــش از 8,000 میلیارد ریال مطالبات غیرجاری در این حوزه، واگذاری بخش عمده ای از سرمایه گذاری ها، پیگیری بخش جرائم بانک مرکزی، پیگیری جدی پرونده های حقوقی و پیگیری جدی واگذاری شرکت تولید نیروی برق دماوند اشاره کرد.
